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つみたてNISAとは?

年間40万円までの投資額にかかる運用益が非課税となる制度です。

対象商品は金融庁が定めた基準をクリアした商品に限定されているため、投資初心者にはチャレンジしやすいサービスです。

  • 当社ではつみたてNISAのETFの取り扱いはございません。
投資で40万円の利益(運用益)が出た場合

つみたてNISA3つのポイント

Point1 毎年40万円を非課税で運用できる

つみたてNISAでは毎年40万円を上限として対象の投資信託を購入することができ、購入した年から数えて20年間の非課税期間が設けられております。

つみたてNISAのイメージ

Point2 毎月100円から積み立てができる

auの資産運用では毎月100円から積み立てができるため、お客さまのプランにあわせて無理のない範囲での投資(積み立て)が可能です。

無理のない範囲で積み立てをすることで長期間の積立投資が可能になり、長期投資をすることで元本割れしにくくなるメリットもあります。

  • ただし、途中で売ったり積立投資を止めてしまうと、こうした効果が弱くなります。
毎月100円を積み立てた場合

※毎月の再投資による複利効果があった場合

Point3 150本の商品から自分に合った投資信託を選べる

30着の中から直感でドレスを選ぶだけで、色彩心理に基づき自分にぴったりの投資信託(ファンド)を見つけることができます。

対象となる投資信託は比較的リスクが抑えられたものが多いため、投資初心者でも気軽に始めることができます。

FUND DRESSの3ステップ
手数料

購入時手数料および解約(売却)時手数料は無料です。

よくある質問

つみたてNISA口座での取り引きは確定申告をする必要はありますか?

確定申告の必要はありません。つみたてNISA口座の収益は、申告不要で非課税となります。また、つみたてNISA口座はほかの課税口座と損益通算することはできません。

つみたてNISA口座は複数の金融機関で開設できますか?

できません。つみたてNISA口座は、一人につき1つの金融機関でしか申し込み・開設できません。auカブコム証券でつみたてNISA口座を開設された場合には、ほかの証券会社や銀行、郵便局などでは口座を開設することはできません。

つみたてNISA口座の金融機関の変更はどのようにすればいいのですか?

「勘定廃止通知書」の提出が必要になります。現在つみたてNISA口座を開設している金融機関に変更したい旨をご連絡してください。詳細はこちらよりご確認ください。

「勘定廃止通知書」の提出が必要になります。現在つみたてNISA口座を開設している金融機関に変更したい旨をご連絡してください。詳細はこちらよりご確認ください。

つみたてNISAの積立設定はどのようにすればいいのですか?

口座開設後マイページにログインいただき、つみたてNISA画面より積立申込が可能です。詳細はこちらよりご確認ください。

口座開設後マイページにログインいただき、つみたてNISA画面より積立申込が可能です。詳細はこちらよりご確認ください。

つみたてNISA口座の管理はどこでできますか?

お客さまのつみたてNISAの非課税投資枠の確認やお取り引きなど、つみたてNISA口座管理はすべてマイページの「つみたてNISAページ」から行うことができます。詳細はこちらよりご確認ください。

お客さまのつみたてNISAの非課税投資枠の確認やお取り引きなど、つみたてNISA口座管理はすべてマイページの「つみたてNISAページ」から行うことができます。詳細はこちらよりご確認ください。

注意事項
  • NISA、つみたてNISA、ジュニアNISA(以下NISA制度)口座の開設にはauカブコム証券の証券口座を開設いただく必要があります。
  • NISA制度は、すべての金融機関を通じて、同一年において1人1口座に限り開設することができます。(金融機関を変更した場合を除きます。)
  • NISAとつみたてNISAは選択制であることから、同一年に両方の適用を受けることはできません。NISAとつみたてNISAの変更は、原則として暦年単位となります。
  • NISA制度における口座では一度売却するとその非課税投資枠の再利用はできません、また、利用しなかった非課税投資枠は翌年以降に繰り越せません。
  • 国内上場株式等の配当等は、NISA口座を開設した金融機関等経由で受け取らないものは非課税となりません。配当等の非課税メリットを享受するためには、配当金の受取方法を「株式数比例配分方式」にする必要があります。
  • 配当金の受取方法は、「証券保管振替機構」でデータを管理しています。複数の証券会社に口座をお持ちのお客さまが、そのうち1社で配当金の受取方法を変更しますと全ての証券口座に保有されている株式に適用されますため、ご注意ください。
  • NISA制度の損益は税務上ないものとされ、ほかの口座で保有する上場株式等の配当金、売買損益等と損益通算することができません。(ただし、株式数比例配分方式を選択せず課税となった配当金は、特定口座・一般口座の所得と損益通算可能です)
  • 投資信託の分配金のうち、元本払戻金(特別分配金)は非課税であるため、NISA制度の非課税メリットを享受できません。また、投資信託の分配金の再投資分は、その年の非課税投資枠を利用します。
  • 投資信託の分配金の再投資により、NISA制度における口座での投資額が非課税投資枠の上限を超える場合、再投資される分配金の全額を課税口座(ジュニアNISAの場合は課税ジュニアNISA口座)で再投資します。
  • NISA制度以外の口座で保有されている上場株式等をNISA制度における口座に移管することはできません。
  • NISA制度における口座で保有されている上場株式等を、ほかの金融機関のNISA制度口座に移管することはできません。
  • NISA制度における口座は、auカブコム証券の証券口座を解約された場合、非居住者となった場合、または口座名義人が死亡した場合は廃止となります。その場合は死亡日または出国日が口座廃止日となります。過去にNISA制度における口座にて保有の上場株式等に配当金や売却益等が発生していた場合は、遡及して課税されることになります。
  • 複数の金融機関等でNISA制度を申し込んだ場合、希望する金融機関等でNISA口座が開設できない可能性や、口座開設が大幅に遅れる可能性があります。
  • NISA制度における口座の取引手数料は以下のとおりです。なお、口座開設料(維持手数料)は無料です。

    <国内株式>

    売買手数料:無料

    <プチ株®

    約定代金の0.5%

    <投資信託>

    各銘柄によって手数料は異なります。各銘柄のページ等にてご確認ください。

    <プレミアム積立®(プチ株®)>

    無料

    <プレミアム積立®(投資信託)>

    各銘柄によって手数料は異なります。各銘柄のページ等にてご確認ください。

  • NISA制度における口座の取引チャネルは、インターネット(PC)、スマートフォン(スマートフォンアプリ)、お客さまサポートセンター(オペレーター)のみとなっております。なお、積立プランの設定はお客さまサポートセンター(オペレーター)ではお受けできません。
  • つみたてNISAで購入できる金額(非課税投資枠)は年間40万円までです。
  • 年間の投資額が非課税投資枠を超えた場合は、超えた注文すべてが取り消しとなります。
  • 20年の非課税期間経過後、翌年の非課税投資枠に保有商品を移管すること(ロールオーバー)はできません。
  • つみたてNISAでのお取り引きは積立契約(累積投資契約)に基づき定期かつ継続的な方法で買い付けが行われます。
  • つみたてNISAにかかる積立契約により買い付けいただいた投資信託の運用管理費用(信託報酬)等の内容については、原則年1回お客さまへ通知致します。
  • つみたてNISAに累積投資勘定を設けた日から10年経過した日、および同日の翌日以後5年を経過した日(以下基準経過日)ごとに、つみたてNISAを開設いただいたお客さまのお名前・ご住所について確認させていただきます。なお、基準経過日から1年以内に確認ができない場合、つみたてNISAへの上場株式等の受入ができなくなる場合があります。

お問い合わせ

auフィナンシャルサポートセンター

受付時間:平日 10:00~16:00(土日祝・年末年始を除く)
※緊急事態宣言に伴い、4月8日より当面の間、営業時間を短縮致します。

金融商品仲介のお取り引きは元本割れとなるリスクがあります。また、手数料がかかる場合があります。お取り引きの前に必ずご確認ください。

金融商品仲介サービスとはKDDIが金融商品仲介業者として、委託金融商品取引業者であるauカブコム証券の証券口座開設のお申し込み取り次ぎおよび取り引きの勧誘を行うサービスです。

<金融商品仲介業者>

KDDI株式会社

KDDI株式会社 関東財務局長(金仲)第896号

  • 誤認防止のためのお知らせ
    • KDDI株式会社、金融商品仲介業者として所属金融商品取引業者であるauカブコム証券(株)の証券口座開設のお申し込み、取り次ぎおよびauカブコム証券(株)の取り扱う各種金融商品とその取り引きに関する案内を行います。
    • KDDI株式会社はauカブコム証券株式会社の代理権は有しておらず、また、金融商品仲介業に関してお客さまから金銭もしくは有価証券の預託を受ける事はできません。

<金融商品取引業者>

auカブコム証券株式会社

金融商品取引業者登録:関東財務局長(金商)第61号

銀行代理業許可:関東財務局長(銀代)第8号

電子決済等代行業登録:関東財務局長(電代)第18号

加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 金融先物取引業協会

金融商品仲介でご案内する商品・サービス内容については、auカブコム証券のコールセンターへお問い合わせください。

  • 電話番号
    • フリーコール
      0120-390-390
    • 携帯・PHS
      03-6688-8888
  • 受付時間

    4月20日(月)よりお客さまサポートセンターの電話サポート時間を短縮させていただきます。

    (変更前):営業時間 平日8:00~17:00 (土日祝・年末年始を除く)

    (変更後):営業時間 平日8:00~16:00 (土日祝・年末年始を除く)

    • 「株式、投資信託、債券(金融商品仲介)」に関するお申し込み・お問い合わせなどの各種お手続きはauカブコム証券が受け付けます。
    • KDDIは、auカブコム証券の金融商品仲介業者として「株式、投資信託、債券(金融商品仲介)」をご案内しています。

<投資にかかる手数料などおよびリスクに関して>

当ページに記載されている商品などにご投資いただく際には、各商品ごとに所定の手数料や諸経費などをご負担いただく場合があります。

また、各商品などには価格の変動などにより損失を生じるおそれがあります。各商品などへのご投資にかかる手数料などおよびリスクについては、auカブコム証券の当該商品などの契約締結前交付書面、目論見書またはお客さま向け資料などが掲載されたページに記載されておりますので、当該ページをお開きいただき、ご確認ください。

<金融商品仲介についてのご注意事項>

金融商品仲介でご案内する商品を金融商品取引業者であるauカブコム証券でお申し込みの際は、以下の点をご注意ください。

  • 金融商品仲介における取扱商品は預金ではないため、預金保険制度の対象ではありません。また、当社が元本を保証するものではありません。
  • 金融商品仲介で取り扱う有価証券などは、金利・為替・株式相場などの変動や、有価証券の発行者の業務または財産の状況の変化などにより価格が変動し、損失が生じるおそれがあります。
  • お取り引きに際しては、手数料などがかかる場合があります。手数料などは商品・銘柄・取引金額・取引方法などにより異なり多岐にわたるため、具体的な金額または計算方法を記載することができません。
  • 各商品のリスクおよび手数料などの情報の詳細については、各商品の契約締結前交付書面、目論見書または販売用資料などでご確認ください。
  • 当社は委託金融商品取引業者とは別法人であり、金融商品仲介のご利用にあたっては、委託金融商品取引業者の証券取引口座の開設が必要です。
  • 当社における金融商品仲介のお取り引きの有無が、お客さまと当社のほかのお取り引きに影響を与えることはありません。また、当社とのほかのお取り引き内容が金融商品仲介のお取り引きに影響を与えることはありません。
  • 当社が金融商品仲介業者としてご案内する金融商品仲介の商品やサービスは、委託金融商品取引業者によるものであり、当社が提供するものではありません。
  • 当社には委託金融商品取引業者とお客さまとの契約締結に関する代理権はありません。したがって、委託金融商品取引業者とお客さまとの間の契約の締結権はありません。
  • お取り引きに際しては、各商品の契約締結前交付書面、目論見書または約款などをご確認のうえ、投資判断はご自身でされるようお願い申し上げます。
  • ご購入いただいた有価証券などは、委託金融商品取引業者に開設された口座でお預かりのうえ、委託金融商品取引業者の資産と分別して保管されますので、委託金融商品取引業者が破たんした際にも、委託金融商品取引業者の整理・処分などに流用されることはなく、原則として全額が保全されます。万が一、一部不足額が生じた場合など、全額の返還ができないケースが発生した場合でも、投資者保護基金により、お一人あたり1,000万円まで補償されます。
  • 20歳以上の日本国内に居住するお客さまを対象とさせていただきます。
  • 当社のウェブサイトでご案内している証券会社の商品・サービスおよび取引条件などは、変更される場合があります。最新の情報については、必ずauカブコム証券のウェブサイトでご確認ください。
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